周奇凤：投资黄金的四个9

　   2008年5月10日，“第二届学习型中国-投资理财论坛”在北京国家行政学院举行。本次论坛的主题是“和谐理财，稳健生金”。百度财经全程网络直播本次会议。

　　周奇凤：谢谢主持人，各位朋友下午好！我想刚才常老师，给我们讲了关于农产品期货的问题和投资的问题。下面，我向跟大家讲一下投资的机会。我们在时间的操作过程中，学习到一些体会，我希望今天有机会跟大家一起分享。

　　咱们在坐的朋友，都是当今的有产阶级，可以说是当今的富人，但我想问一下各位朋友，你们有多少人自己觉得活得是很轻松和快乐的？刚才常总说，做期货十多年的时间，如果期货不容易，我们做期货93、94年开始的，我知道在5月1日前有一位成功者，他觉得自己活着不容易压力太大，所以选择了一条不好的路。

　　这个人不在于自己的财富有多少，而是在于活得快乐。如果可以从中快乐中获得财富的增值，这样是最好的。但是坐在这里绝大部分的朋友都是做买卖的，那么咱们想一下最关键的在哪？可能很多人说是要抓住机会。这个话就跟没说一下。机会其实永远都是有的。做买卖，买是很容易的，最关键还是在卖上。

　　举个例子来讲，比如说我把10万元给任何一个人，让它一小时之内花光，我想几乎每个人都可以做到。但是，说花光以后把这个东西买来了，然后我再说把这10万元的东西原封不动地卖出去，或者是退货。有多少人可以呢？除了舞弊之外，我想大概没有几个人能够真的做到。

　　那么，作为咱们来讲，做任何的生意，包括咱们做黄金，同样的道理。我想现在很多的朋友都选择了买黄金或者是金条，买完了这些金条以后，陷入了一个非常尴尬的境地。买完了以后我要干什么？我是要卖还是等黄金金价涨了，我觉得我现在这个值多少钱呢？假设你持有3根金条，一公斤一根，300元一根，那么涨了一克多少钱，无非是帐面的价值，那么跌下来以后怎么选择？你自我安慰说我做黄金是长期投资。

　　在这里我想提一下，只要是做金融的长期投资，不过是无法判断我卖出的代名词。做股票和期货，包括黄金都是一样的。但是黄金是需要持有的，如果不持有，你传给自己的后代或者是埋在地窖里面去，那么这有什么意义呢，它不能给你带来价值，也不能给子孙带来价值。所以，我今天要讲的是要掌握买卖的时机。

　　为什么今天的题目是“点9成金”，在这里面只是分析的选择。9除了数字没有任何的意义，所以咱们的工作要做到点子上，今天咱们分几个方面来汇报，第一个是投资黄金的9个理由，还有投资黄金的9项原则，还有投资黄金必须做的9项作业，还有金市盈利的9绝招，最后在会后我们安排一个互动交流的见面会。

　　一谈起黄金，大家都知道，在古代它实际上是一种货币，它尽管现在本身货币的地位已经取消了，但是1944年有一个所谓的布林顿森林(音译)会议，那个时候是黄金跟美元挂钩的，一盎司是1美元，其他的方面都是跟美元一样是货币价值的工具。但是，当市场破裂之后，黄金价格一直从3美元一直涨到了1980年的30多美元。

　　那么，从布林顿森林体系之后，大家都把黄金当成货币手段，那么控制IEMF的一些国家，说要向市场抛售一些黄金，越说抛，这个黄金的价格越涨。从2001年，到03年的8月份，一直是涨。那么，黄金尽管不是定的货币，但是各个中央银行都当成了储备的手段。它不像其他的商品，比如说农产品是一年一周期。那么，现实的供求关系对于它的价格影响很大。那么，作为黄金供求关系最大的在哪？每年黄金的产量和销量，60%、70%在首饰上面。因为黄金是可以回收的，所以有一种理论，它是没有被真实消费掉的。所以，它总的保有量是越来越大了，黄金价格不可能也不应该持续上涨。但是，咱们别忘了，它还是重要的货币储备手段。而且，现在整个国际贸易的这种膨胀，所需要的货币量比30年前、40年前，那完全是不可同日而语了。那么，从本身需要的货币量来讲，他也是比以前大得多。

　　第二，黄金本身是全球的硬通货。在这一点来讲，我们国家体会还不是很多，因为人民币还没有完全实现资本向下的兑换。

　　最重要的是第三个，大家买黄金都知道，最重要的是要保值。现在大家知道所有的商品价格都在上涨。历史上农产品的价格，实际上工业品的价格，低价效应，它是试调的。美元报价的黄金和美元报价的石油，在20、30年前都是15：1的概念。就是说石油如果20美元一桶，黄金差不多保持在300美元左右。现在，石油涨到了126，而咱们的黄金价格还是在800多。如果按照有的人在计算，黄金应该在2000美元一盎司以上。但是，本身毕竟因为黄金的产量，最近10年比以前要大得多，相差至少一个数量级。也就是说，最近这20年咱们开采的黄金的总量，几乎等于在这20年之前，历史上所有的黄金开采的总量。那么，从这个速度上讲，黄金的供应量确实很大，但是任何一个事都有一个度。

　　第四是乱世持黄金。咱们中国人有一个说法，叫做盛世持古董，乱世持黄金。包括咱们马上举办的奥运会，圣火传递都不得安宁。在于的国内看起来似乎很安宁，但是潜藏了巨大的危机。

　　但是，有一条是怎么样的呢，无论是购买纸黄金还是黄金期货，或者是黄金期货，这是很多富人的必然的选择。因为至少是怎么样的呢？咱们持有黄金保值的比例，不可以低于CPI的上涨幅度。从这个方面来讲，大概持有黄金应该说也是咱们富人在整个自然财富里面组合的一个部分。

　　第五个是首饰需求。这一块长期以来是比较稳定的，但是作为咱们国家来讲，它是东方。咱们国家从黄金现在本身的需求量来讲，首饰的需求量在全球是第二位的，最大的是印度。那么，真实的需求，最近这几年的时间，比以前明显增长得要快。

　　第六，美国目前面临30年代的大萧条以来的最糟糕的一个时期。大家知道前不久美国的联邦储备银行，就是他们的中央银行，出资290亿美元，拯救了美国的第五大中央银行，叫做贝尔斯登。实际上作为一个中央银行，让摩根把中央银行拯救了，在目前的体系下是绝无仅有的。但是，它至少是拯救美国面临崩溃的趋势。

　　大家知道经济增长卡三架马车，消费、投资、进出口。美国人的消费跟东方人的观念基本不一样，他大部分人都负债消费，有很多的年轻人，已经成为了负资产了。而消费，他靠的是信贷，美国实际上从去年的3月份以来发生了次贷危机。很多人不知道什么叫做次贷危机，次贷危机实际上是房地产证券化以后的证券刺激了债券的证券市场出现了信用危机。也就是说，有很多买房欠债的人，他付不起他自己应该要偿还的贷款，出现了相互之间的失信。那么，这种信用体系一旦受到了威胁或者是破坏，消费体系从哪来？那么他没有办法就通过消费来刺激增长、经济增长。

　　那么，作为投资来讲，它是跟美国的经济体系联系在一起的。如果咱们国家出现了所谓的市场皮软，咱们社会主义国家是可以用纳税人的钱，咱们所谓的集中精力办大事。而作为美国来讲，它的政府每动一分钱，他都是要经过非常复杂的一些程序。要政府来主导这个投资，他是非常难的。

　　再一个，美国本身的经济发展，咱们国家的投资，大部分投资在基础设施上，而美国的基础设施基本上是比较完善的，他既要投资，又要拉动成熟效应。就是说投入一元钱的政府投资，比咱们的政府投资拉动的经济效益要小。

　　第三是拉动进出口，等于是出口拉动进口。如果美元持续下跌，那么他出口的时候，相比来讲他往外卖更昂贵的。美国自己要想让他自己的经济至少保持低速的稳定增长，至少要防止经济衰退，他没有别的路，只有让美元贬值，而且这一招在美国的政府储备还有中央银行，在一起这已经不是第一次了。所以，美元贬值从长期来看，这是一个必然的趋势。但是，大家看到最近一段时间美元有几个抬头的迹象，主要是几方面的原因。

　　第一个是美国的美元继续贬值，他的金融体系肯定要崩溃。所以在这个大选的时候，双方不可能让美国的经济体系有一个大的动荡，而且他只能牺牲美元来换取经济的增长。那么从黄金来讲的话，这是一个负增长。而且，现在还有一个非常重要的因素，现在目前全球性的通货膨胀，已经是不可避免的。美国也是同样的，因为大家都知道，油价的价格上涨，所有商品和物品的价格也都在涨。现在所有的商品还可以获得能源的吗？没有，美国他面临的如果是美元，在下跌的同时，经济要衰退，他会出现所谓的滞胀，一方面他会出现经济上的衰退，另一方面他会出现美元的贬值。

　　再一个是现在石油价格都在往上涨，OPEC国家，尤其中东地区，他们把逐个东西卖完了以后，本身是一个商品石油，那么他要怎么去选择？实际上中东地区的石油，以迪拜为例，因为迪拜他本身也是一个黄金市场的主要目的地。

　　1971年，IEMF抛售黄金，导致了黄金的十年流失。简单来说，黄金的周期至少还有3年，可以说1000美元绝对不是黄金价格的顶端，一定还能见到顶。

　　第九，就是黄金在这里面有波动，如果咱们只是购买实体黄金，持有黄金现货，那么它的涨跌跟你基本没有什么关系。那么，如果你想做黄金期货，一定会有黄金的机会。

　　这个就是投资黄金的9项原则，第一个就是不抱投机心态，大家一说期货都很恐惧，觉得期货的风险很大。实际上这么说，咱们第一个不要有暴富的心态，第二个不要把自己全部的家当或者是金融资产拿去投资黄金，应该说这种风险是完全可以控制的。咱们现在想一想，咱们购买黄金很重要的一条，说是为了保值。

　　假如把金融资产拿出一部分的实体为了保值购买黄金，那么我想向大家了解一下，您这花100万的购买黄金，能够为你整个500万的金融资产拿去保值吗？你只能为20%的资产做一个保值，其他的金融类的资产，它如果要贬值的话，他的财产是在缩水的。

　　而如果说把这20%或者是100万的资金，咱们要做成黄金期货，因为大家知道，期货是用保证金交易的。那么，从理论上讲，如果说我这100要开仓，可以为你800万的金融资产做保值，这就是期货里面的杠杆效应。因为你做期货的时候，因为是保证金交易，所以发展的时间长会吞噬你的财富。所以，你应该出一部分的家庭资产来投资期货，这才是你算得精细的投资组合。

　　再一个是首饰，为什么说到首饰都不好，一说到黄金大家都想买一点黄金。但是，实际上这么说，首饰和金币，实际上它们在市场的流动价值里面，它已经把它的加工费，包括他的纪念意义，已经考虑进去了。也就是说，你买的不仅仅是黄金，如果你是为了美貌去买这个黄金首饰，这是无可厚非的，但是如果你为了保值买首饰、金币，我建议你们不要买。因为，你支付的价钱里面，你支付了比黄金价格更高的，而且首饰变卖的时候，不可能像黄金现货的价格，他一定会大打折扣。买金币或者是买首饰是起不到保值作用的。

　　如果你不知道你怎么选择自己卖出的时机，如果你只有一种商品，或者是只有一种财富，假如你一直不卖的话，对于你来讲，这个财富是没有意义的。因为大家知道，任何的黄金的价格，全球的黄金是连接在一起的。像美国，它基本上是全天候24小时都有交易。

　　第六个是聚焦美元。在国际市场，黄金报价美元报价的，美元的涨跌直接因为了黄金的涨跌。美元和黄金完全是反变关系的，美元跌黄金涨，黄金跌美元涨。但是，有的时候并不一定是这样的，比如说某些天的中间，比如说前一段时间的中间，美元和黄金是同涨跌。黄金本身是期货市场，期货市场本身有一定的惯性。咱们国家的投机市场跟股票市场是一样的。如果在涨的时候，他一定会涨过头的，跌也会跌过头的。如果黄金的价格再往下跌的时候，他的方向一定是相反的。黄金可能已经接着往下跌了，但是当美元跌的时候，黄金又往回抽，这样跟美元是相同的。这是黄金提前跌，然后再做修整。所以，美元和黄金的价格是双向变动的，完全是相反的。

　　再一个是看住石油和商品。第八点，作为投资黄金来讲，建议各位还是以做保证金交易的黄金投资工具，那么这里面的工具由上海期货交易所的黄金期货，另外大家也可以关注一下上海黄金交易所的T+D或者是T+A1、T+A2的方式。

　　最后一条就是投资黄金需要考虑这么多的因素，而且相比来讲，它的影响你必须密切关注国际市场的每一个变化。尤其是近一段时间，美国经济的发展，每一个季度都有一些经济领先指标的公布，还有美国的联储，包括美国的政府，美国的财政官员，他们有一些讲话的字里行间都可以捕捉出来。

　　前不久黄金的价格暴涨，在暴涨之前布什到一个俱乐部进行讲话，他虽然没有说，但是他有一个透露，他其中有一句话，他说我们会有很多手段保证美元持续地下跌的状况。我们有很多的手段，可以维持美国经济的持续增长，我们非常有信心。而且，最后那一段他说，我们到了该采取手段的时候了。

　　后来，我发现有一天咱们国内也是涨了6、7元，我们研究完了以后然后到了第二天，那最高价我们没有抓到，在第二天的时候，我们发现像这样的状况，是很有可能会影响它美元这种强劲反弹。所以，我们尽管没有抓住高点，但是该卖的必须得卖。那么，像这样的情况，你想当初我们决定出来的那个时间，咱们国内的黄金价格是228到227，星期五收盘的时候大概是157，大概跌了30块钱。那么，从理论上讲，做期货是可以做空下来的。但是黄金的保证金经济公司收2%，那么往下跌是230元的价格，这相当于15%。用简单的方法算，如果你开满仓的，这个资金是33%。

　　但是，我们一手空单都没有做，但是我们并没有做，因为它不是投机。而且，我们往下跌的过程当中，尽管它有风险，但是我们没有吃透。因为我们看到了美元贬值的长期趋势没有改变，我们不知道它会走到哪，我们也不知道他会走多深，所以只能看着它往下跌。但是，相比咱们在230元购买实体黄金的朋友来说，应该说我们230元的空间，我们可以重新进去让自己的手上的资产再继续增值。

　　所以，如果在这里面如果有一些朋友愿意自己做功课，可以自己去做，千万不要听别人，千万不要听媒体记者。比如说这一次的股票，从6100点往下跌，我是在2005年5月份的时候，当初和讯网约稿让我写关于大势的判断。那个时候刚刚启动股权分置改革，我写的叫做《分娩前的阵痛》。那么，我们自己做的时候，5500点全部出光股票，因为在股市上涨的过程中，一定会涨过头的。而且，像我们做10多年的股票或者是期货。先信一条定律，不可能有只涨不跌的市场，它的波动必然会有的。

　　然后在往下跌的过程中，在跌破3000点的前两天，有很多人，包括一些专家提出来说，要政府或者是监管机构限制所谓的大小非的流通。那么，像这样的情况，我非常不客气地批评大家，自己不做功课，把所有的宝压到政府身上，再说政府当初主导股份制改革。那么，就是要获得流通股的对价，而且现在很多的股票到了3200点的时候，已经跌到了你卖入的投资区。所以，我写的文章告诉大家，第一不要及早，自己判断。如果你自己买，会有丰厚的回报。另外，我许多的朋友，就在跌破3000点的时候，你们买。

　　你们就买中信证券，到了低点，即便它不出，印花税也到了2000点。所以自己必须把功课做好，如果自己不做功课，想要天上掉财富是不可能的。再说，做任何一个金融市场，尤其是做衍生品去做，这个市场绝对不是卖白薯的老太太都可以发财的市场。我相信，咱们在坐的各位都具有这个素质，但是可能你们缺的是时间、经验和我们这10多年以来经历的成功的经验和失败的教训，这是我们的价值所在。

　　当然，即便咱们挣了钱，我们也要明白是怎么挣的。所以，我们跟客户做理财，或者是投资，是让客户挣了钱还明白自己怎么挣的。而不像有的人不懂期货，上去咣当刚愎自用。你把成败的宝全部压在自己，像赌博上说的，这种才是永远不可能持久的。

　　刚才说到做功课，现在我跟大家介绍一下9个方面的功课的工作。世界经济形势、政治局势、金融市场。那么，在这里面，我想跟大家介绍一下，这是由19个部跟中央银行组成的通用协定，中文名字叫做CBJA。那么，这个就是各国的中央银行，他是可以通过他这个组织，他往外抛售黄金，他是在盘下交易的。再说，它本身也有揭盘的交易者，那么像这种实际上对于二级市场不会产生大的冲击，那么对二级市场产生大的冲击的是什么？是黄金，以黄金作为主要标的的黄金投资基金，或者是那些叫做ETF的交易所的交易基金。

　　那么，前一段时间，在跌破1000元以后，大概在950、960元的时候，很多的黄金投资基金抛售黄金，但是，差不多上周五的时候，它慢慢地在回股了。现在，基本上回股到了900美元以上的黄金的总量。那么，这里面，咱们真正需要关注的不是官方的购买或者是抛售，而是场内的黄金交易基金的一些动作和行为。

　　有的一些新闻媒体的报道或者是分析师认为，说黄金价格的上涨，是因为这些投机基金造成的。这么说，投机基金不可能有这个能力，或者是冒这个险，自己去螳臂当车。在这种时候，没有任何一个人可以给一个全球参与的市场。所以，在国际上我们应该重点关注这些机构。

　　最后，讲一下第九点就是设计合理的黄金保值投资组合，这个可以根据自己的家里的金融才来估算。在这里面需要给大家提醒的是，住房的房屋估价与黄金的组合是在一定的程度上，是呈相反的。比如说房价，意味着整个的金融体系或者是货币这一块，它会出现供应紧张。比如说咱们国家的准备金率一直提高16%，那么首先冲击最严重的是房地产市场，一到房价下跌的时候，那么其他的商品价格，尤其是像黄金这一块，实际上是上涨的，大家可以注意这个历史的数据。

　　再一个黄金投资盈利的9个绝招，实际上说绝招谈不上，大家看看，所谓的绝招都是一些常规的做法。第一个是提高资金的利用率，因为在这里面跟大家建议的投资黄金期货，第二个是把投资黄金期货当做实业来做，就是一份耕耘一份收获，功课必须做好。第三个是把黄金期货当千里马骑。那么，在这里面你要保值增值，你一定要留一定的底仓，就是根据自己留足够的保证金，有一些你可以为扩大自己的增值效果去做，这主要是为保值用的。

　　如果说你耐不住寂寞，想做一把空，那么在这里面，一定自己记住做空的话，就老老实实地承认，做空实际上就是一个投机，所以投机要把握住风险，要准、狠、快。比如说黄金的价格，从1000多美元往下跌，咱们国家跌了两个停板。如果你做得准的话，2天的时间，你的资金基本上50%以上。

　　第四个是原则、灵活相结合，第一个是不逆市，第二个是不死板。就是你本身判断黄金的价格是上涨的，就不要做空。如果往下的趋势只是短暂的，一旦你做空了，这出来的时间实际上你是不好把握的。同时不死板，尽管我看好了这个市，但是并不代表中间波动的过程中调整自己的仓位，甚至是清仓也是可以的。尽管没有卖到233的最高价，但是你发现这样的风险的时候，我清仓总没有风险了。

　　第五个就是境内外时间差。在这里面，告诉大家如果有条件的人，可以开一个境内黄金帐户，香港大家应该是可以操作的。如果能够把境内和境外的市场做起来套，可能水平更高，收益也会更好。

　　有的时候老外也是很脆弱的，在今年大概是2、3月份的时候，IEMF当初说要抛售黄金，当时他占85%以上的成员国国家说要抛售，那么这个投票权统一才可以抛售黄金的。在美国的投票权里面占到了17%，所以说在美国市场里面他肯定不能抛售。在这个之前，有关分析认为是美国他肯定会统一会投赞成票，即使投了赞成票，也不会对市场造成大的冲击。我们知道美国有财政部出来会有表态的，因为美国有一个财政部副部长，他说一句话，他说我们支持IEMF抛售黄金，但是要以IEMF机构整改论调作为一个条件，美国当时提出了一个条件，要帮助发展中国家金融市场出现危机，给予资金的援助。

　　到了美国，他提出的论调，就是这些国家已经具有很强的风险抵抗能力了，同时这个市场已经很发达，他们有很多的途径，其他的途径获得融资，他们不需要IEMF了，但是财政部副部长出来就说了这么一句话，结果黄金的价格当天跌30美元。

　　我们国内的黄金被套住了，被套住了以后往下跌，然后我们得出了一个结论，老外不像咱们想象得那么成熟，那么刚才咱们分析完了以后，这些就是够不构成对于黄金形成致命打击的因素，但是它跌了30多美元。这相对于人民币算，也是60、70元。然后，往下跌了以后，国内的进价也跟着跌，我们很快就做出了决定，如果真的像这样的暴跌，毫无疑问地干下去。

　　所以，这是我们做十多年来期货以来，我们持仓的资金占用了70%。但是，这么说，几年以后它很快就涨上去了。所以，这里面我们得出一个结论，你分析境外的一些市场因素，对于市场造成冲击的时候，我们也别把老外想象得太成熟了，尤其是在衍生品的市场，有的时候他们也是很脆弱的。所以，美国对于贝尔斯登对于整个体系那么大的拯救力度，所以避免了这一次的尴尬或者是损失。

　　第六个是组合套利，对于这个要求是非常高的，这不是说做了几个月的期货就可以掌握的。再一就是所谓的抢帽子。在做期货市场里面，抢帽子，就是说再一个非常混乱的状态下，你经常能够抓到一些蝇头小利，因为帽子就是很薄的一层。就是一些超短线，在这里面，我也提醒大家，超短线，你也要注意方向，你不能随便做，你判断了这个涨势的时候不能做，你也判断了一个相当长的跌势的时候，你也不要做。因为一旦套住了，你是很难出来的。

　　第八个是保住胜利成果。有的即便是看准了方向，但是你选择的时机不对，也会出现你自己的自然损失。在这里，要防止回调的风险。在这个期货里面我们是要反弹的。

　　第九个是别忘记自己姓什么。如果做黄金赚了钱，我们要分析一下，到底是自己的运气还是自己的能力。不要以为市场在脚下，它就听你的使唤了，所以千万不要得意忘形，尤其是做得顺的时候，这样的例子我们碰到太多了。

　　最后，我跟大家分享几点，也算是跟大家分享几点比较务实的建议，这是我们总结出来的。第一个是不要盲从购买实体黄金。因为实体黄金你除了价格之外，你还需要保管。你拿到自己家里还是存到银行，实际上你同样承担风险。前两周看到网上有一则消息，说有人买了黄金金条以后，发现过了半年有锈斑，你拿大生产厂商跟他换，他说你没有保管好。同时，你要基于杠杆的考虑，我们要以小博大的黄金交易。做任何的投资都是一样的，任何的资产在流动中才可以实现价值。

　　第三用少量的投资为全部金融资产保值。没有必要把500万购买成黄金，你可以把它拿其中的100万来做黄金的保证金交易，另外的400万我买国债总可以吧？那么国债的收益，也等于是资产的额外的收益，这与购买黄金相比。

　　第四个是善用专家理财。这并不是说黄金专家替你们做交易，你们的钱是靠你们的智慧挣来的，你们的钱在财富增长的同时，智慧也必须得到增长，不一定是完全交给别人做，才叫做委托专家理财。你可以在专家的指导下只有做交易，也是一种选择。

　　比如说在咱们金鹏期货开一个户，然后我们可以帮助你做期货投资。而且它会根据你的家庭财产和你个人的财产，设计量身定做的投资工具。

　　第五是永做财富的主人，而不是财富的奴隶。说这个人在贫穷的时候，假设你的家庭财产10万元都不到，你觉得处处不敢花钱，太贫穷，所以你想办法挣钱，你是挣钱的儿子。如果通过自己的努力挣了300万、500万，成了百万级的富人的时候，你觉得我吃饭都玩潇洒，到哪个地方唱歌、花钱是不眨眼的。

　　就好象常总说的，如果你以前穷，你突然富了，你肯定会浪费，到哪里都是非常奢侈，这个时候你是钱他爹。如果你的财富增长上亿了，这个时候你处处想我的财富怎么增值，还担心国家的政策是不是会变，这个时候你睡觉都睡不好。又想做生意，又怕担风险，这个时候怎么样你是钱他儿子。

　　从自己不到10万，一直到上了亿，实际上这么说，从幸福程度上讲，有人说一个亿以上的人，跟完全家徒四壁的人，跟他同样地不幸福，我不知道有多大的覆盖面，我很难做一个判断。但是我相信，作为咱们在坐的各位，我相信咱们都可以成为钱财他老子、他爹、他娘，所以希望大家能够过得幸福。谢谢大家！

　　今天晚上我们还有一个互动，祝大家成功！